抢滩高净值市场蓝海有戏?保险资管产品2020年收益也翻倍

  不平凡的2020过去了,市场经历从熊到牛的转换,也让资管市场迎来难得的火热年。这一年,刚被允许面向高净值个人客户的资管,收益如何?

  据中国记者数据统计,5只股票型、保险资管产品在2020年的收益率超过100%,最高收益119%。由于保险资管产品为私募产品,收录以及公开信息可见的并非全部产品,因此这可能并不代表保险资管产品最好收益。

  从各类型上看,股票型、混合型、债券型、型的四类保险资管产品中,有2020年度净值增长数据的329只,各类平均收益率分别为:股票型40.68%、混合型34.11%、债券型7.09%、货币型3.44%。

  可以作为对比的一个维度是大盘表现。去年,上证综指上涨13.87%,上涨27.21%,科创50指数上涨39.30%;上涨38.73%,中小板指上涨43.91%,上涨64.96%。

  另一可参考的是公募业绩。据银河证券中心数据,2020年收益率42.89%,混合基金46.67%,4.24%,货币市场基金2.01%。

来源:银河证券基金研究中心

  可以看到,在去年的股市大年,保险资管产品的权益类业绩逊于公募基金,不过其优势项目固收类产品的业绩仍有较大领先地位。

  保险资管的长处在于长期稳健,券商中国记者也统计了过去3年、过去5年的保险资管产品收益情况,以观其历史业绩基础和投资管理能力。

  回顾保险资管产品业务发展,自2013年再启动试点以来,其已成为保险资管公司市场化运作、扩大第三方业务的重要抓手。特别是近年,随着险资、等的认可度提升,该业务已进入发展快车道。2020年6月末时,其规模已经达到1.98万亿,是保险资管机构的三类资管业务中规模最大的。

  值得一提的是,去年,保险资管产品被正式放行面向个人合格投资者,这为保险资管走入高净值人群市场大蓝海、打开第三方业务空间提供了窗口。随之,保险资管公司对组合类保险资管产品这个业务抓手更加重视,一个体现就是要提高投资管理能力、提升产品收益率、打造品牌影响力。可以预期,好的保险资管产品也会越来越多,保险资管公司的拳头产品也会越来越多,将为高净值人群提供差异化的、多元化的理财选择。

  (注:由于保险资管产品所属分类存在变更可能,若文中产品有分类偏差等问题,欢迎与我们联系)

  股票型产品篇

  1)去年业绩:81只产品平均收益率40.68%,最高119.28%

  券商中国记者根据数据统计,有2020年度收益率数据的股票型保险资管产品共81只。81只产品2020年平均收益率40.68%,整体表现略逊于,后者2020年平均收益为42.89%。

  从具体产品业绩看, 2020年共有25只股票型保险资管产品收益率超过50%,2只产品收益率超过100%。

  其中,收益最高的产品为太平资产旗下“太平之星13号” ,净值增长率119.28%;太平资产旗下的“太平之星14号”净值增长率为115.94%,位列第二。

  紧随其后的三只产品分别为阳光资产旗下成长精选配置(91.44%),平安资管旗下医疗主题股票精选(如意10号)(90.21%),大家资产旗下的“盛世精选2号(第二期)”(89.52%)。此外,阳光资产还有2只产品收益率达到88%以上。这些产品在同类型保险资管产品中,表现有较大领先。

  2)近3年:两只最高收益率172%、155%

  如果将时间拉长到3年,股票型保险资管产品的整体累计收益更加可观。

  收录产品中,一共有63只股票型保险资管产品成立3年以上且具有收益率数据。在2018-2020的3年累计收益率维度下,共有5只产品累计收益率超过100%,收益率在50%-100%的有26只产品。也就是说,接近一半的股票型保险资管产品,3年收益率在50%以上。不过同时,也有5只产品的3年收益率为负。

  其中,3年累计收益率表现最好的两只资管产品是大家资产-盛世精选2号(第二期)和平安资管医疗主题股票精选(如意10号),这两只产品的3年累计净值增长率分别达到172.66%、155.3%。

  3)近5年:两成产品收益超100%、过半数产品收益超50%

  从5年维度来看,险资稳健增长特性更加凸显,更高比例的产品有了翻倍的业绩。

  数据中,一共有23只股票型保险资管产品成立5年以上且显示了收益率数据。在2016-2020的5年累计收益率维度下,有5只产品累计收益率超过100%,占比超过20%;收益率在50%-100%的有7只产品。也即,超过半数产品收益率超过50%。

  其中,5年累计收益率超过100%的包括:泰康资产-积极配置(142.35%),平安资管医疗主题股票精选(如意10号) (142.2%),光大永明聚宝1号(132.79%),阳光资产-主动配置二号(123.06%),成长精选(108.52%)。

  混合型产品篇

  1)去年业绩:70只产品平均收益34.11%,最高118.62%

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