年终被罚4290万 这家银行怎么了?15项违规被开罚单 3名责任人被终身禁业


  因涉及15项违规,年终被开出4000多万元罚单。

  2020年12月31日深夜,北京银保监局开出三份巨额罚单。其中两份显示,北京银行因涉及销售虚假金融产品,出具与事实不符的单位定期存款开户证实书,关键业务环节管理失控等15项违法违规事由,合计被罚4290万元,24名责任人分别被处以终身禁业、取消董事任职资格、警告、罚款等行政处罚。

  另一份行政处罚信息显示,厦门北京分行也因授信业务管理严重违反审慎经营规则,违规出具与事实不符的询证函回函,函证回函工作内部控制存在缺陷3项违法违规事实,被处以350万元罚款,涉案4人被处以警告并罚款。

  涉及15项违规,北京银行被罚4000多万

  近日,北京银保监局“重拳出击”,对北京开出2张巨额罚单,并于12月31日深夜在官网公布。

  第一份标记为“京银保监罚决字〔2020〕45号”的罚单涉及北京银行及该行19名相关责任人。显示有11项主要违法违规事实,具体如下:

  1、对外销售虚假金融产品;

  2、出具与事实不符的单位定期存款开户证实书;

  3、关键业务环节管理失控;

  4、同城清算业务凭证要件信息不真实;

  5、印章管理混乱;

  6、重要岗位员工轮岗管理失效;

  7、岗位制衡与授权管理存在缺陷;

  8、员工行为管理失察;

  9、案件风险排查不力;

  10、内审报告存在重大遗漏;

  11、业务管理不审慎。

  北京银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,责令北京银行改正,并给予合计3940万元罚款的行政处罚。同时,对北京银行19名责任人处以行政处罚。

  具体来看,对王义、谢威、杨晓飞分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚;对刘月英、杨波、王琼、颜鹏、刘颖分别给予禁止3年内从事银行业工作的行政处罚;对毛燕、王蕾、辛欣、刘长喜、王燕分别给予禁止1年内从事银行业工作的行政处罚;对王欣给予取消终身董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对徐中兴、耿代路分别给予取消6年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对王华强、李松、吴文杰分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。

  第二份标记为“京银保监罚决字〔2020〕41号”的罚单涉及北京银行及该行5名相关责任人,共有4项违法违规事实,具体包括:

  1、北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的询证函回函;

  2、北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的存款证明;

  3、北京银行下辖西单支行内部控制存在缺陷;

  4、北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷。

  北京银保监局责令北京银行改正,并给予合计350万元罚款的行政处罚。同时,对李娟、许文娟分别给予取消5年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对穆童给予警告并处50万元罚款的行政处罚;对戴炜、林袁分别给予警告并处30万元罚款的行政处罚。

  厦门国际银行也被罚350万元

  北京银保监局31日晚公布的第三份处罚信息,涉及厦门国际银行北京分行。

  因涉及授信业务管理严重违反审慎经营规则;违规出具与事实不符的询证函回函;函证回函工作内部控制存在缺陷3项违法违规事实。对此,北京银保监局责令厦门国际银行北京分行改正,并给予合计350万元罚款的行政处罚。对唐建锋、王锦涛、李静分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚;对郑艺龙给予警告并处30万元罚款的行政处罚。

  公开资料显示,厦门国际银行成立于1985年8月31日,总部位于厦门,曾是中国第一家中外合资银行,于2013年从有限责任公司整体变更为股份有限公司,从中外合资银行改制为中资商业银行。

  截至2020年9月末,该行资产总额为9381.57亿元,1-9月份实现营收,133.37亿元同比增长3.24%,为45.48亿元,同比下降2.7%。资产质量上,9月末该行不良贷款率为0.84%。

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