重磅!蚂蚁集团旗下证券类、金融服务类机构将迎证监持续强化监管

  12月26日,人民、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈了。

  中国记者从接近监管层的相关人士处了解到,证监会将依法持续加强对蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监管。

  多位接受采访的市场人士表示,蚂蚁集团作为证券类金融机构,本次约谈蚂蚁集团立足于重申法规要求,督促其进一步提升合规意识和服务投资者能力。蚂蚁集团作为相关机构的股东,应当严格遵守相关法律法规规定的股东义务,推动相关机构完善治理机制,保证机构经营独立性,督促机构强化风险管理与内部控制、切实维护投资者利益,坚决防止不当利益输送。

  蚂蚁集团12月27日表示,会在金融管理部门的指导下,成立整改工作组,全面落实约谈要求,规范金融业务的经营和发展。

  约谈蚂蚁集团,有这些主要内容

  央行副行长潘功胜介绍,近期中央政治局会议、中央经济工作会议对强化反垄断和防止资本无序扩张等作出了一系列重要部署,对做好相关金融管理工作提出了明确要求。金融管理部门将以此为根本遵循,依法依规监管金融市场主体,严肃查处违法违规行为,强化约束资本无序扩张,维护公平竞争和金融市场秩序。

  蚂蚁集团成立以来,在发展金融科技、提高金融服务效率和普惠性方面发挥了创新作用。作为金融科技和平台经济领域具有重大影响力的企业,蚂蚁集团必须自觉遵守国家法律法规,必须将企业发展融入到国家发展大局中,必须切实承担企业社会责任。

  此次金融管理部门约谈蚂蚁集团,主要目的是督促指导蚂蚁集团深入贯彻党中央、国务院有关精神,按照市场化、法治化原则,落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益等要求,进一步规范金融业务经营与发展。

  具体来看,金融管理部门根据金融法律法规及监管要求,指出了蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题:公司治理机制不健全;法律意识淡漠,藐视监管合规要求,存在违规监管套利行为;利用市场优势地位排斥同业经营者;损害消费者合法权益,引发消费者投诉等。

  金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求:一是回归支付本源,提升交易透明度,严禁不正当竞争。二是依法持牌、合法合规经营个人征信业务,保护个人数据隐私。三是依法设立金融控股公司,严格落实监管要求,确保资本充足、关联交易合规。四是完善公司治理,按审慎监管要求严格整改违规、、等金融活动。五是依法合规开展证券业务,强化证券类机构治理,合规开展资产证券化业务。

  蚂蚁集团要充分认识到整改的严肃性和必要性,对标监管要求,尽快制定整改方案和实施时间表。同时,要加强风险管控,保持业务连续性和企业正常经营,确保对公众的金融服务质量。

  蚂蚁集团表示,蚂蚁集团已立即着手制定整改方案和工作时间表,并将在过程中及时寻求监管的指导。

  在全力保证业务合规的同时,蚂蚁集团会加强业务风险管控,保持业务连续性和服务质量。在整改过程中坚持“两不加、两不降”原则:不增加消费者成本、不增加金融机构等合作伙伴成本;不降低消费者服务体验、不降低风险防范标准和要求。

  基金业协会合规委员会主席、董事长李文认为,对蚂蚁集团的约谈很有必要,蚂蚁涉及多个金融业务,多个金融监管部门联合起来通过约谈的方式,督促企业合规发展,体现了监管层强化监管,规范无序扩张的决心,有利于维护市场稳定和增强投资者信心。

  证监会将持续加强监管,维护投资者利益

  记者了解到,证监会将依法持续加强对蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监管。

  蚂蚁集团控股天弘、蚂蚁公司等证券类金融机构、金融服务机构,从目前情况看,相关机构整体运行平稳,合规状况良好。

  通力律师事务所合伙人安冬表示,本次约谈蚂蚁集团立足于重申法规要求,督促其进一步提升合规意识和服务投资者能力。蚂蚁集团作为相关机构的股东,应当严格遵守相关法律法规规定的股东义务,推动相关机构完善治理机制,保证机构经营独立性,督促机构强化风险管理与内部控制、切实维护投资者利益,坚决防止不当利益输送。

  作为基金公司的股东,蚂蚁集团应遵守法律法规以及中国证监会的有关规定,依法履行股东义务:

  一是切实履行重大事项报告等法定义务,当出现对基金公司运作产生重大影响的事项应及时向中国证监会派出机构报告,并书面通知公司。

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